Банки могут начать требовать подтверждения происхождения денег на вкладах россиян

Россиянам рекомендуют заранее привести в порядок документы, подтверждающие законное происхождение крупных денежных накоплений. Особенно актуальным это становится на фоне высоких ставок по банковским вкладам и активного перемещения средств между кредитными организациями.

Банки усиливают автоматический контроль за операциями клиентов в рамках требований законодательства о противодействии легализации доходов. Особое внимание системы мониторинга уделяют крупным операциям с наличными и переводам между счетами физических лиц.

На фоне стремления получить более высокую доходность россияне чаще переводят накопления из одного банка в другой, закрывая действующие вклады и открывая новые на более выгодных условиях.

Такие операции могут попадать под автоматизированные проверки банков. При выявлении определённых признаков риска кредитная организация может временно ограничить дистанционное обслуживание или приостановить проведение операции до выяснения обстоятельств.

При этом речь не идёт о ручной проверке каждого клиента. Решения о дополнительной проверке принимают автоматизированные системы, которые оценивают операции по установленным банком критериям риска.